Обзор мошеннической схемы и финансового воздействия

В значительном ударе по индивидуальным инвесторам Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) раскрыла масштабную мошенническую схему, ответственную за потерю инвестиций на сумму более 14 миллионов долларов. Эта сложная операция, в основном нацеленная на инвесторов из США, использовала комбинацию социальных медиа платформ, фальшивых сайтов для торговли криптовалютой и манипулятивных групп в WhatsApp. По данным SEC, мошеннические действия охватывали период с января 2024 года по январь 2025 года, при этом злоумышленники обещали легкую прибыль, чтобы завоевать доверие инвесторов. Как только средства были собраны, они незаметно перемещались за границу через запутанную сеть банковских счетов и криптовалютных кошельков.

 

Фальшивые платформы и клубы в WhatsApp, подпитывающие трафик

Основой этой мошеннической схемы были три предполагаемые платформы — Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology и Cirkor, которые ложно представляли себя как настоящие сайты для торговли криптовалютой. Операция начиналась с привлечения потенциальных инвесторов через тщательно продуманные рекламные объявления в социальных сетях, обещавшие легкую прибыль и улучшенные торговые инсайты с использованием ИИ. Заинтересованные пользователи затем направлялись в группы в WhatsApp.

 

В этих группах мошенники выдавали себя за опытных финансовых профессионалов, предоставляя советы и рекомендации по торговле, поддерживаемые ИИ, чтобы создать видимость доверия и экспертизы. Как только доверие инвесторов было достаточно укреплено, их побуждали создавать аккаунты и вносить средства на мошеннические платформы. Эти платформы ложно описывались как лицензированные и регулируемые, даже утверждая о фиктивных государственных одобрениях.

 

Кроме того, четыре так называемых инвестиционных клуба — AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation и Zenith Asset Tech Foundation — играли важную роль, продвигая фальшивые предложения по безопасности токенов (STO). Инвесторы были введены в заблуждение, полагая, что эти STO связаны с легитимными компаниями; однако ни компании, ни инвестиции на самом деле не существовали. Никакой подлинной торговли или транзакций не происходило.

 

Инвесторам отказано в выводе средств

Когда инвесторы пытались вернуть свои средства, мошенническая схема усиливала свои обманы. Инвесторы сталкивались с требованиями дополнительных авансовых сборов, якобы необходимых для обработки выводов. Эта тактика является отличительной чертой многих мошеннических операций, направленных на увеличение финансовых потерь жертв. SEC утверждала, что деньги инвесторов в конечном итоге были полностью присвоены и переведены за границу через стратегическое использование взаимосвязанных счетов и криптовалютных кошельков.

 

Лаура Д'Аллерд, руководитель подразделения SEC по кибербезопасности и новым технологиям, объяснила сложный характер схемы. Она методично начиналась с рекламы в социальных сетях, переходила в установление доверия как фальшивые финансовые профессионалы в группах WhatsApp и завершалась злоупотреблением средствами через фиктивные платформы. Ключевым аспектом схемы было использование предполагаемой технологической экспертизы для эффективного манипулирования психологией инвесторов.

 

Кроме того, расследование указало на растущую сложность мошеннических тактик, все чаще поддерживаемых технологиями ИИ. Использовались поддельные видео с участием влиятельных личностей, таких как Илон Маск, чтобы придать достоверность сфабрикованным инвестиционным советам. Операция включала обход требований KYC, создание фиктивных взаимодействий с клиентской поддержкой и создание дублирующих интерфейсов платформ. В некоторых случаях через приглашения в Zoom распространялись вредоносные ссылки.

 

Заключение и советы инвесторам

Иск SEC проливает свет на инновационные и технологически продвинутые подходы, которые мошенники используют для эксплуатации ничего не подозревающих инвесторов. Этот случай подчеркивает критическую необходимость в бдительности и тщательном исследовании перед вложением любых средств в инвестиционные возможности, особенно в пространстве криптовалют, известном своей волатильностью и рисками. Инвесторам настоятельно рекомендуется полагаться на информированные, обоснованные инвестиционные советы и остерегаться слишком хороших, чтобы быть правдой, доходов и непроверенных источников.

 

Эта предостерегающая история служит ярким напоминанием о необходимости сохранять скептицизм, перепроверять все инвестиционные утверждения и оставаться в курсе развивающихся финансовых мошенничеств. По мере того как финансовый ландшафт продолжает интегрировать технологии, важно, чтобы инвесторы повышали свою осведомленность и практики должной осмотрительности.